일본 국부펀드를 통해 알아보는 '원칙 지키기'

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💡오늘의 연금 Note -한국 국민연금은 유연성 확보를 위해 국내주식 목표비중과 허용범위를 늘렸습니다. 국민연금은 올해 국내주식 목표비중을 20.8%로 끌어올리고, 자산배분 허용범위도 한시적으로 6%p까지 확대했습니다. 이는 상승장 속에서 유연성을 확보하고 리밸런싱 의무를 다소 완화하려는 움직임입니다. -일본 GPIF는 강세장 속에서도 정해진 목표비중을 엄격하게 지켰습니다. 일본 연기금(GPIF)은 일본 증시가…

은퇴 후 레버리지 과연 안전할까?

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💡오늘의 자산배분 Note - 레버리지 상품은 시장이 흔들리기만 해도 자산이 녹아내립니다 레버리지는 매일의 등락을 기준으로 정산되므로, 지수가 제자리걸음을 하더라도 위아래로 오르내리는 과정에서 손실이 누적됩니다. 일방적인 상승장이 아니라면 변동성 자체만으로도 자산이 깎이는 함정이 있습니다. - 손실이 깊어질수록 회복에 필요한 수익률은 기하급수적으로 늘어납니다 '손실의 비대칭성'으로 인해 -70% 손실이 나면 원금 회복에는…

코스피 9,000 시대, 예상하지 못했다면 이것만은 하세요!

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💡오늘의 자산배분 Note - 상관관계가 낮은 자산을 섞으면 흔들림이 줄어듭니다 주식, 채권, 금처럼 서로 다른 방향으로 움직이는 자산을 함께 담으면 한쪽이 출렁일 때 다른 쪽이 받쳐줍니다. 수익률을 포기하는 게 아니라, 흔들림의 크기를 내가 직접 설계하는 것입니다. - MDD로 자산배분의 수준을 확인할 수 있습니다 주식 100% 포트폴리오: 2008년 금융위기 당시 MDD 약 -50%…