변동성의 시대, 예측 대신 방패를 들어야 할 때입니다
💡오늘의 자산배분 Note - 지정학적 역설의 직시: 합리적인 경제적 실익이나 반전 여론에도 불구하고, 내부 정치적 결집과 이해관계에 의해 언제든 예측 불가능한 충돌이 발생할 수 있다는 불확실성의 본질을 이해해야 합니다. - 시장 예측의 한계: 금융 시장은 인간의 논리적 추론대로만 움직이지 않으며, 우리가 '설마'라고 생각하는 지점에서 발생하는 변동성이 투자자의…
주식 폭락장에서 증명된 자산배분의 힘 (미국x이란 전쟁)
💡오늘의 자산배분 Note - 지정학적 리스크와 시장 쇼크: '장대한 분노' 작전으로 촉발된 이란 사태와 코스피 12% 폭락이라는 초유의 상황에서, 감정적인 동요보다는 서킷브레이커가 주는 '시장 냉각'의 신호를 엄중하게 받아들여야 합니다. - 무분별한 '줍줍'의 경계: 통제 불가능한 외부 변수가 지배하는 변동성 장세에서 근거 없는…
비트코인 40% 폭락의 경고, '디지털 금'이라는 환상 대신 '자산배분'이 답입니다
💡오늘의 자산배분 Note - 비트코인 서사의 붕괴: '디지털 금'이나 '인플레이션 헤지'라는 환상에서 벗어나, 위기 상황에서 자금이 유출되는 변동성 자산의 본질을 직시해야 합니다. - 복리의 진정한 동력: 복리의 마법은 단순히 높은 수익률이 아닌 '큰 손실 없는 안정성'에서 시작되며, 제자리걸음을 만드는 변동성을 통제하는…
대한민국 가계 자산 66%가 '부동산'… '깔고 앉은 돈'이 당신의 노후를 위협합니다
💡오늘의 자산배분 Note - 유동성의 함정 탈출: 대한민국 가계 자산의 절대다수를 차지하는 부동산은 은퇴 후 유동성 위기를 부르는 감옥이 될 수 있음을 경계해야 합니다. - 부동산 헤지 포트폴리오: 보유중인 금융자산을 대체자산, 채권, 그리고 글로벌 주식에 분산 투자함으로써 부동산의 하방 위험을 제거할 수 있습니다. 안녕하세요, 프리즘 독자 여러분. 프부기입니다. 🐢 대한민국에서 내…
글로벌 빅테크의 대규모 투자와 100년 만기 채권, 흔들림 없는 투자를 위한 자산배분
💡오늘의 자산 Note - 금리 변동 대응: 알파벳의 대규모 채권 발행은 시장 금리에 영향을 줄 수 있습니다. 특정 성장주 집중 투자는 금리 변화에 취약하므로, 채권과 현금을 혼합해 전체 자산의 하락 폭을 관리해야 합니다. - 자산 간 상쇄 효과: 빅테크의 부채 급증으로 주식·채권 관계가 변할 수 있는 시기입니다. 성격이 다른…
코스피 역대급 급등 뒤에 숨은 그림자, '통화 분산'으로 내 자산 지키는 법
💡오늘의 투자 Note - 현재 시장: 2026년 1월 코스피가 역대급 수익률을 기록했으나, 신용 잔고 또한 증가하며 잠재적 변동성 리스크가 심화되고 있다. - 리스크 관리: 단기 급등에 따른 레버리지 누적은 시장 하방 압력을 가중할 수 있으므로, 특정 자산 집중보다 철저한 자산 배분 전략이 필수적이다. - 솔루션: 원화 약세 상황에 대응하여 달러…
은값 30% 급락, 차기 연준 의장 지명이 불러온 버블 붕괴의 시그널?
💡오늘의 자산 Note - 변동성 방어: 특정 자산(은, 주식 등)에만 집중 투자하면 시장 급변 시 대응이 어렵지만, 주식·채권·대체자산을 골고루 섞으면 포트폴리오의 전체 하락 폭을 효과적으로 줄일 수 있습니다. - 상관관계 활용: 금·은과 같은 원자재가 하락할 때 상대적으로 강세를 보이는 달러나 단기 채권 등을 함께 보유하여,…
2026년 글로벌 금융사 리서치가 보여주는 ‘미국 주식 불패’의 변화, 자산배분을 다시 볼 때입니다
💡오늘의 자산배분 Note - 글로벌 금융사들은 미국 주식의 고평가와 이익 성장 둔화를 근거로 향후 10년 기대수익률을 연 5~7% 수준으로 하향 조정했습니다. - 미국 시장의 대안으로 기대수익률이 7% 이상인 신흥국 주식과 연 4~5% 수익 창출이 가능해진 채권 자산의 매력이 높아졌습니다. - 단일 지역 의존에서 벗어나 장기 기대수익률 기준의 글로벌…