내 소득조건으로 IRP에 가입할 수 있나요?
#IRP #계좌이전 #필독 🤔IRP 계좌는 소득 조건이 있던데, 프리즘도 그래요? 원래 있던 IRP 계좌를 이전하기 위해서도 소득 조건이 있어야 한다? 아래 체크리스트를 알려드릴게요. 항목을 보면서 ‘1개라도’ 해당하신다면 불가 혹은 가능해요. 문장을 잘 읽어보고 내 상황과 맞는지 확인해보세요. A. 1개라도 체크하신 분들은 개설 및 이전이 불가해요 ✅ 건강보험 가입 유형이 ‘지역가입자’다.…
이전 신청한 지 1주일이나 지났어요.
#계좌이전 #이전대기중 #이전완료 🤔계좌 이전 신청했는데, 대기가 길어지고 있나요? 조금 답답하실 수도 있어요...... 계좌 이전 절차는 어떻게 되나요? 👣프리즘에서 이전 신청 > 기존 증권사에서 문자나 유선 확인 > (필요 시) 신한투자증권에서 유선 확인 > 신한투자증권 이전 완료(이체 입금) > 은행연합회 등록 > 프리즘 이전 완료 알림 대부분의 증권사에서 진행되는…
등록하는 계좌가 많아서 혼란스러워요.
#근거계좌 #연금저축지정계좌 #자동이체계좌 🤔자동이체 계좌가 어떤 자동이체 계좌를 말하는건지 헷갈리시죠? 담당자도 헷갈려서 정리했습니다. 프리즘에서 등록해야하는 계좌는 총 3개 입니다. * 근거계좌 * 연금저축 지정계좌 * 자동이체계좌 그 중 자동이체 계좌는 바로 ‘수수료 이체’ 계좌입니다. 수수료가 이체되어야 프리즘 포트폴리오 자문이 시작되니, 수수료가 이체될 계좌는 주로 사용하시는 계좌로 설정해두시는 것이 좋겠죠? 🚨 프리즘에서는 CMS 방식으로 이체하기에,…
계좌 이전하기 전 준비할 것들이 있어요.
#계좌이전 #계좌개설 #필독 🤔프리즘 포트폴리오로 연금 준비하고 싶어서 왔는데, 뭐부터 해야는지 모르겠다면? 기존 계좌를 프리즘으로 이전하고 싶은데 준비할 건 없는지 고민된다면? 4가지만 기억하세요! 기존 운용 종목 매도 및 연 납입한도 설정이 핵심이에요. 1️⃣ 운용중인 종목을 매도하고, 2영업일 이상 지나야해요. * 연금저축, IRP, ISA 이전 시, 모두 해당하는 내용이에요. * 대부분의 증권사에서 종목을…
투자자문 계약을 하는 이유는?
#투자자문 #자문계약 #로보어드바이저 🤔투자 자문이 뭐야? 일임 투자는 들어본 것 같은데, 똑같은건가? 💯 맞아요. 투자자가 최종 승인을 하는지 여부만 달라요. 자문 투자 하면 좋은 점 N가지! 1️⃣ 모든 의사결정을 통제하며 투자 가능 (feat. 따라만 오세요) * 절세 혜택과 자산 배분 투자, 2마리 토끼를 잡기 위해서는 고객님의 경제적 상황에 따른 자유로운 의사결정이 중요해요.…
6월 넷째 주 증시정리
오늘의 2가지 이슈 6월 FOMC 회의록 이후 美 시장의 한주간 움직임 하원과 상원 청문회에서 파월 의장의 증언 지난 한 주간 발표됐던 미 주요 경제지표 리뷰 6월 16일 지난 주 금요일, FOMC 회의록이 발표됐어요. 6월 기준금리는 동결됐고, 올해 말 금리 전망치는 50bp 상승했어요. FOMC 회의록 회의록 발표 이후, 미 중앙은행(Fed)…
목돈과 연금을 동시에 준비하고 싶은 30대를 위한 투자 솔루션
30대 직장인이라면 연말정산 때 최대로 세금을 환급 받는 것이 중요하단 건 잘 아실거에요. 그리고 이를 받기 위해 1년에 600만원을 투자하는 것이 크게 부담이 되진 않을거에요. 연금저축 시작하고 13월의 월급 최대 99만원 더 받아요 나 빼고 다 받는 거 같은 연말정산 연금저축 시작하고 최대 99만원 세액공제 받아요. 연말정산은 월급을 받을 때…
ISA는 어떤 혜택이 있을까요?
오늘은 절세계좌로 유명한 ISA가 어떤 혜택이 있고, 어떻게 연금 계좌에 활용할 수 있는지 알아볼게요. 혜택 1. 투자 손익통산 후, 순수익 기준으로 과세 일반적으로 투자를 하면 수익에 대해 세금을 내요. 단 ISA는 일반 계좌와 세금을 내는 방법이 다른데요, 간단하게 알아볼게요. S&P500 ETF와 나스닥 ETF 2가지 상품에 투자 후, S&…