복리 효과를 뒤집는 '요행성 투자' 3가지
💡오늘의 자산 Note: 개인 투자자는 3가지 요행성 함정에 빠지기 쉬워요. 특히 레버리지 투자는 시장 등락 시 복리 효과를 훼손하고 '손실 회복의 비대칭성'을 야기하여 장기적 성공을 어렵게 만들어요. 요행을 피하고 장기 성과를 높이려면 복리 효과 극대화를 위한 낮은 변동성, 자산 배분 및 분산, 그리고 꾸준한 장기 투자 원칙…
투자 초심 잃지 않는 법: 거치식 vs. 적립식 투자부터 리밸런싱까지
💡오늘의 자산 Note: 투자 방식: 목돈이 있다면 거치식, 정기적 소득이 있다면 적립식 투자가 유리하며, 초보자는 적립식 투자가 심리적으로 안정적이에요. 리밸런싱의 중요성: 리밸런싱은 포트폴리오의 목표 비중을 유지하고, 위험을 관리하여 장기적인 수익률과 안정성을 동시에 개선할 수 있는 방법이에요. 핵심 원칙: 특히 초보투자자일수록, 시장을 이기려는 예측보다는 규칙적인 투자와 꾸준한 리밸런싱을 통해 장기적인 투자를…
금, 전통자산을 넘어선 대체투자형 자산의 힘
💡오늘의 자산 Note: 1. 안전자산으로서 금은 주식·채권과 낮은 상관관계를 보이며, 포트폴리오의 변동성을 줄이고 분산 효과를 극대화 2. 인플레이션 국면에서는 화폐 가치 하락을 방어하는 헤지(hedge) 수단으로 기능하며, 장기적으로 꾸준히 안정적인 성과를 보여줌 3. 투자 방법은 ETF, 금 현물 계좌, 골드바, 금 통장 등 다양하며, 투자 목적·세금 혜택·보관…
변동성 줄이며 적금보다 든든하게 연금계좌 굴리는 법, ‘ETF’
💡오늘의 자산 Note: 1. ETF는 연금 계좌의 과세 이연 혜택을 활용해 복리 효과를 극대화하며, 꾸준한 장기 성장에 유리 2. ETF를 활용한 자산배분 및 리밸런싱으로 변동성을 줄여 안정적인 장기 수익을 추구 3. ISA 계좌 내에서 ETF는 손익 통산과 낮은 세율을 적용받아 투자 효율성을 높이는 최적의 상품 안녕하세요, 투자자 여러분! 프부기입니다. 길어지는…
장기 투자 성과를 결정하는 것은? 해답은 ‘자산배분’
💡오늘의 자산 Note: 자산배분의 핵심 원칙 1. 상관관계가 낮은 자산 선택 서로 다른 방향으로 움직이는 자산을 함께 담아야 변동성을 낮출 수 있어요. 2. 장기 성장 자산 선택 각 자산은 장기적으로 성장 가능성을 가져야 하며, 그래야 전체 포트폴리오가 안정적인 우상향을 그릴 수 있어요. 3. 3중 분산 전략 자산·지역·통화의 세…
레버리지 투자의 함정, 장기 투자에 독이 될 수 있습니다.
💡오늘의 자산 Note [레버리지 상품의 위험성] 시장이 등락을 반복할 경우, 복리 효과가 훼손되어 기초 지수와 달리 손실을 볼 수 있고, 장기 투자 시 회복이 더 어렵다. [레버리지 비용 증가] 금리 상승기에는 자금 조달 환경이 악화되어 레버리지 상품의 비용이 증가할 수 있으며, 레버리지는 '공짜가 아님'을 인지해야 한다. [심리적…
대체투자, 노후 준비의 숨은 조력자?
📌주식, 채권 외 부동산, 원자재 등 대체투자는 변동성 완화 및 위험 분산을 통해 포트폴리오의 안정성을 높이는 핵심 자산 대체투자는 인플레이션 및 금리 변화에 대응하며, 국민연금처럼 장기적이고 꾸준한 수익을 추구하는 데 필수적 자산배분 전략의 핵심 구성요소로서, 정기적인 리밸런싱을 통해 복리 효과를 극대화하고 시장 변화에 대응하는 데 중요한 역할을 함 예측 불가능한…
투자 난이도 급등 시대, '이것' 없인 노후 준비 실패합니다
💡오늘의 자산배분 NOTE · 예측 불가능성과 높은 변동성으로 인해 개인 투자자의 투자 난이도가 상승하는 요즘 · 복잡한 금융 상품의 이해와 세금 최적화를 위한 '자산 리컨스트럭팅'은 물론, 큰 손실 없이 안정적인 성장을 추구하는 복리 효과가 핵심 · 불확실한 시장에서 장기적 자산 증식을 위해 자산배분 포트폴리오는 필수 안녕하세요, 프부기입니 다. 요즘 투자…