주식 시장에 처음 들어온 주린이 주목! 시장이 보낸 '빨간 불' 읽는 법
💡오늘의 자산배분 Note - 유동성 팽창의 양면성: 단기간에 54조 원 급증한 투자자예탁금은 증시에 유동성을 공급하는 기반이 되지만, 신규 자금의 특성상 단기 변동성을 확대할 수 있으므로 시장 진입에 있어 신중한 접근을 유지해야 합니다. - 상방 리스크의 이면: 지수 상승 구간임에도 공포지수(VKOSPI)가 동반 상승하는 이례적인 동향은 시장 내 잠재된 불안…
역사적 통계로 확인한 관세 인상 정책의 영향, 스태그 플레이션 위험
💡오늘의 자산배분 Note - 보편 관세의 부메랑: 무역법 122조에 근거한 15%의 보편 관세는 물가 상승과 실질 GDP 감소를 초래하는 하방 압력으로 작용하며, 특히 재고가 소진되는 2026년부터 본격화될 가격 인상 파고에 대비해 포트폴리오의 방어력을 선제적으로 강화해야 합니다. - AI 투자의 양날의 검: 미국 경제 성장의 22%를 견인하는 AI 관련…
코스피 하락 시 가치가 상승하는 자산 3가지
💡오늘의 자산배분 Note - 달러의 역상관성: 대외 변수에 취약한 한국 증시의 특성을 고려할 때, 위기 상황에서 가치가 상승하는 달러를 포트폴리오의 핵심 방패로 구축하여 원화 자산의 가치 하락을 상쇄해야 합니다. - 금의 구원투수 역할: 기술주 중심의 하락장(베어마켓)과 지정학적 리스크가 고조되는 시기에 금은 단순한 귀금속을 넘어 포트폴리오의 전체 변동성을 제어하고…
변동성의 시대, 예측 대신 방패를 들어야 할 때입니다
💡오늘의 자산배분 Note - 지정학적 역설의 직시: 합리적인 경제적 실익이나 반전 여론에도 불구하고, 내부 정치적 결집과 이해관계에 의해 언제든 예측 불가능한 충돌이 발생할 수 있다는 불확실성의 본질을 이해해야 합니다. - 시장 예측의 한계: 금융 시장은 인간의 논리적 추론대로만 움직이지 않으며, 우리가 '설마'라고 생각하는 지점에서 발생하는 변동성이 투자자의…
주식 폭락장에서 증명된 자산배분의 힘 (미국x이란 전쟁)
💡오늘의 자산배분 Note - 지정학적 리스크와 시장 쇼크: '장대한 분노' 작전으로 촉발된 이란 사태와 코스피 12% 폭락이라는 초유의 상황에서, 감정적인 동요보다는 서킷브레이커가 주는 '시장 냉각'의 신호를 엄중하게 받아들여야 합니다. - 무분별한 '줍줍'의 경계: 통제 불가능한 외부 변수가 지배하는 변동성 장세에서 근거 없는…
비트코인 40% 폭락의 경고, '디지털 금'이라는 환상 대신 '자산배분'이 답입니다
💡오늘의 자산배분 Note - 비트코인 서사의 붕괴: '디지털 금'이나 '인플레이션 헤지'라는 환상에서 벗어나, 위기 상황에서 자금이 유출되는 변동성 자산의 본질을 직시해야 합니다. - 복리의 진정한 동력: 복리의 마법은 단순히 높은 수익률이 아닌 '큰 손실 없는 안정성'에서 시작되며, 제자리걸음을 만드는 변동성을 통제하는…
대한민국 가계 자산 66%가 '부동산'… '깔고 앉은 돈'이 당신의 노후를 위협합니다
💡오늘의 자산배분 Note - 유동성의 함정 탈출: 대한민국 가계 자산의 절대다수를 차지하는 부동산은 은퇴 후 유동성 위기를 부르는 감옥이 될 수 있음을 경계해야 합니다. - 부동산 헤지 포트폴리오: 보유중인 금융자산을 대체자산, 채권, 그리고 글로벌 주식에 분산 투자함으로써 부동산의 하방 위험을 제거할 수 있습니다. 안녕하세요, 프리즘 독자 여러분. 프부기입니다. 🐢 대한민국에서 내…
글로벌 빅테크의 대규모 투자와 100년 만기 채권, 흔들림 없는 투자를 위한 자산배분
💡오늘의 자산 Note - 금리 변동 대응: 알파벳의 대규모 채권 발행은 시장 금리에 영향을 줄 수 있습니다. 특정 성장주 집중 투자는 금리 변화에 취약하므로, 채권과 현금을 혼합해 전체 자산의 하락 폭을 관리해야 합니다. - 자산 간 상쇄 효과: 빅테크의 부채 급증으로 주식·채권 관계가 변할 수 있는 시기입니다. 성격이 다른…