변동성 줄이며 적금보다 든든하게 연금계좌 굴리는 법, ‘ETF’
💡오늘의 자산 Note: 1. ETF는 연금 계좌의 과세 이연 혜택을 활용해 복리 효과를 극대화하며, 꾸준한 장기 성장에 유리 2. ETF를 활용한 자산배분 및 리밸런싱으로 변동성을 줄여 안정적인 장기 수익을 추구 3. ISA 계좌 내에서 ETF는 손익 통산과 낮은 세율을 적용받아 투자 효율성을 높이는 최적의 상품 안녕하세요, 투자자 여러분! 프부기입니다. 길어지는…
장기 투자 성과를 결정하는 것은? 해답은 ‘자산배분’
💡오늘의 자산 Note: 자산배분의 핵심 원칙 1. 상관관계가 낮은 자산 선택 서로 다른 방향으로 움직이는 자산을 함께 담아야 변동성을 낮출 수 있어요. 2. 장기 성장 자산 선택 각 자산은 장기적으로 성장 가능성을 가져야 하며, 그래야 전체 포트폴리오가 안정적인 우상향을 그릴 수 있어요. 3. 3중 분산 전략 자산·지역·통화의 세…
레버리지 투자의 함정, 장기 투자에 독이 될 수 있습니다.
💡오늘의 자산 Note [레버리지 상품의 위험성] 시장이 등락을 반복할 경우, 복리 효과가 훼손되어 기초 지수와 달리 손실을 볼 수 있고, 장기 투자 시 회복이 더 어렵다. [레버리지 비용 증가] 금리 상승기에는 자금 조달 환경이 악화되어 레버리지 상품의 비용이 증가할 수 있으며, 레버리지는 '공짜가 아님'을 인지해야 한다. [심리적…
대체투자, 노후 준비의 숨은 조력자?
📌주식, 채권 외 부동산, 원자재 등 대체투자는 변동성 완화 및 위험 분산을 통해 포트폴리오의 안정성을 높이는 핵심 자산 대체투자는 인플레이션 및 금리 변화에 대응하며, 국민연금처럼 장기적이고 꾸준한 수익을 추구하는 데 필수적 자산배분 전략의 핵심 구성요소로서, 정기적인 리밸런싱을 통해 복리 효과를 극대화하고 시장 변화에 대응하는 데 중요한 역할을 함 예측 불가능한…
투자 난이도 급등 시대, '이것' 없인 노후 준비 실패합니다
💡오늘의 자산배분 NOTE · 예측 불가능성과 높은 변동성으로 인해 개인 투자자의 투자 난이도가 상승하는 요즘 · 복잡한 금융 상품의 이해와 세금 최적화를 위한 '자산 리컨스트럭팅'은 물론, 큰 손실 없이 안정적인 성장을 추구하는 복리 효과가 핵심 · 불확실한 시장에서 장기적 자산 증식을 위해 자산배분 포트폴리오는 필수 안녕하세요, 프부기입니 다. 요즘 투자…
똑같은 자산으로 더 높은 수익을 얻는 법
“언제 팔아야 하나요?” 투자를 하다보면 반드시 생길 수밖에 없는 질문일 텐데요. 언제, 어떤 자산을 팔아야 꾸준하게 수익을 낼 수 있을까요? 오늘은 자산의 비중을 조절하며 장기 수익을 낼 수 있는 효과적인 리밸런싱 방법에 대해 이야기 나누어보려 합니다. 매수하면 끝? 수익률 높이는 자산 관리법 수익을 내고 있는 자산은 어떻게든 들고 있고 싶고,…
한국 자산에만 투자하면 위험할 수 있어요
분명 분산투자했는데, 왜 내 포트폴리오는 계속 불안정할까요? 무작정 나눠담는 게 분산투자가 아닙니다. 각 자산이 서로를 보완할 수 있도록 나눠담아야 하죠. 오늘은 그 방법 중 하나인 지역분산에 대해 알아볼게요! 나도 분산투자했는데, 내 수익률은 계속 마이너스? ‘분산 투자', 다양한 자산에 나누어 담아야 한다는 사실은 단어를 통해서 직관적으로 알 수 있는데요. 사실,…
당신이 금에 투자해야 하는 이유
분산 투자의 첫 걸음으로 주식-채권 조합을 추천드리는데요. 주식과 채권은 다른 방향으로 움직이기 때문에 분산 투자 시 비교적 안전하지만, 큰 위기가 올 때는 함께 곤두박질치기도 합니다. 그런데 금융위기가 오면 오히려 상승하는 자산이 있어 소개드리려 합니다. 분산투자에 큰 도움이 될 거예요! 예측불허 금융위기, ‘금'이 도와줄 수 있습니다 2008년 금융위기, 주식과…