안녕하세요, 프리즘입니다.
그동안 많은 고객님들께서 운용 전략과 편의성에 대한 제안을 주셨습니다.
"여유 자금은 안정적으로 운용하고 싶은데, 목돈은 좀 더 공격적으로 투자하고 싶어요."
"장기 투자 목적의 자금과 단기 목표를 위한 자금을 구분해서 관리하고 싶어요."
불확실한 시장 환경 변화 속에서도
2025년에 업그레이드한 Smart 전략군이 안정적 성과를 보여주고 있기에
프리즘팀은 고객님의 관심과 필요에 답하고자
2026년 2월 2일 월요일부터 CMA 계좌 정책 및 투자 전략 관련 신규 서비스를 선보이려고 합니다.
■ 주요 내용
- CMA 계좌 개설 가능 개수: 기존 1개 → 최대 2개
- 신규 투자 전략 추가: Smart 파워형
■ 적용 일정
- 2026년 2월 1일 (일) 00:00
1. CMA 다계좌 서비스
- 이제 CMA 계좌를 2개 이상 개설 가능합니다.
- 계좌 추가 개설로 고객님의 운용 편의성이 확장되었습니다. 자산관리 계획에 따라 분리하여 운용하세요.
■ 변경 내용
- 기존: CMA 계좌 1개만 개설 가능
- 변경: CMA 계좌 최대 2개까지 개설 가능
■ 주요 사항
- 각 계좌마다 서로 다른 자산배분 전략을 선택하실 수 있습니다.
- 2번째 계좌를 개설하려면 처음 개설한 계좌에서 포트폴리오 주문 단계까지 완료해야 합니다.
- 20일 이내 CMA/연금저축/IRP/ISA계좌를 개설했을 경우, 단기간다수계좌 제한으로 2번째 CMA 계좌 개설이 어려울 수 있습니다.
2. Smart 파워형 전략
- 이전 보다 공격적인 자산배분 라인업 확장을 이루었습니다.
- 늘어난 전략 라인업을 통해 전략적 다양성을 확보해보세요!
■ 주요 사항
- 최소 & 권장 투자금: 2,000만원
- 자문 수수료: 연 1% (기존 전략 0.5%)
- 이용 가능 계좌: CMA 계좌에서만 가능
- 연금저축, IRP, ISA계좌에서는 파워형 전략 선택 불가
- 운용 제한:
- CMA 계좌 2개 중 1개에서만 선택 가능
- 투자성향에 따라 파워형 전략 선택 불가
- 최소 투자금 2,000만원 미만이면 운용 불가
■ 전략 변경 프로세스
기존 전략에서 Smart 파워형으로 변경하거나, Smart 파워형에서 다른 전략으로 변경하실 수 있습니다.
1. 전략 변경 중 이탈 시, 계좌가 해지될 수 있습니다.
2. 자문 수수료는 1% 입니다.
3. 최소투자금은 2,000만원입니다.
4. 전략 변경 시에 해지 절차가 포함되어 있으니 파워형으로 전략 변경을 원하시는 고객 분께서는 전략 변경 절차로 진입해주세요.
5. 전략 변경을 통하지 않고 해지를 하시는 경우, 다시 계약을 하기 위해서는 자산을 모두 매도해야해요.
6. 해당 계좌에서 진행중인 이벤트는 유지 되지 않습니다.
전략 변경 시 처리 방식
- 기존 계약을 해지하고 새로운 전략으로 재가입하는 방식입니다.
- 해지를 직접 진행하지 않으셔도 됩니다. 절차 내에서 자동으로 진행됩니다.
- 절차는 매우 간단하게 구현되어 있어 불편함 없이 진행하실 수 있습니다.
- 기존 전략에서 파워형으로 전략 변경 시, 최소 투자금 2,000만원이 안되는 경우에는 전략 변경 과정 중 추가 입금을 진행하실 수 있습니다.
기존 자문 수수료 처리
- 기존 계약에서 남은 기간만큼 일할 계산하여 환불 처리됩니다.
- 환불금은 7영업일 이내에 입금됩니다.
기존 자산 처리
- 새로운 전략의 모델 포트폴리오를 구성할 수 있도록 필요한 종목만 효율적으로 매매가 이루어집니다.
자세한 내용은 2월 6일(금), 오후 7시 간담회 내용을 통해 확인 가능합니다.
유튜브
https://www.youtube.com/@frism_official
1:1 무료 상담 신청
https://flp.frism.io/
[FAQ] CMA 다계좌
Q1. CMA 다계좌란 무엇인가요?
A. CMA 다계좌는 입출금이 자유로운 CMA 계좌를 최대 2개까지 개설하여 운용할 수 있는 서비스입니다. 각 계좌마다 서로 다른 투자 전략을 선택하여 독립적으로 관리하실 수 있습니다.
예를 들어, 1번 계좌는 성장형 전략으로, 2번 계좌는 Smart 파워형 전략으로 운용하시는 것이 가능합니다.
Q2. 기존 CMA 계좌가 있는데, 추가로 개설할 때 주의할 점이 있나요?
A. 추가 계좌 개설 시 다음 사항을 유의해 주시기 바랍니다.
개설 조건
처음 개설한 CMA 계좌에서 포트폴리오 주문 단계까지 완료해야 2번째 계좌를 개설할 수 있습니다.
20일 이내 CMA/연금저축/IRP/ISA계좌를 개설했을 경우, 단기간다수계좌 제한으로 2번째 CMA 계좌 개설이 어려울 수 있습니다.
1. 계좌 개설에 필요한 실명 인증 절차가 별도로 진행됩니다.
2 각 계좌는 독립적으로 관리되며, 자동 이체나 입출금 설정도 개별적으로 설정해야 합니다.
3. 각 계좌의 수수료는 별도로 부과됩니다.
[FAQ] Smart 파워형
Q1. Smart 파워형은 어떻게 시작하나요?
A. Smart파워형은 두 가지 방법으로 시작하실 수 있습니다.
[방법 1: 신규 계좌 개설 시 Smart파워형 선택]
1. CMA 계좌를 새로 개설하실 때 투자 전략으로 Smart파워형을 선택
2. 최소 투자금 2,000만원 이상 입금
3. 자문 계약 체결 및 투자 시작
[방법 2: 기존 전략에서 Smart파워형으로 변경]
1. 기존 CMA 계좌의 투자 전략 변경 메뉴 선택
2. Smart파워형 선택
3. 안내에 따라 전략 변경 진행
단, 방법 2의 경우 기존 계약이 해지되고 새로운 계약으로 재가입되므로 절차의 유의사항을 반드시 꼼꼼히 확인해 주시기 바랍니다.
Q2. Smart파워형을 두 개 계좌에서 운용할 수 있나요?
A. 아니요, Smart파워형은 CMA 계좌 2개 중 1개에서만 운용 가능합니다.
1번 CMA 계좌에서 Smart파워형을 운용 중이면, 2번 CMA 계좌에서는 다른 전략을 선택해야 합니다.
이는 포트폴리오 위험 관리를 위한 정책입니다.
Q3. ISA나 IRP 계좌에서도 Smart파워형을 이용할 수 있나요?
A. 아니요, Smart파워형은 CMA 계좌에서만 이용 가능합니다.
ISA, IRP, 연금저축 등 다른 계좌 유형에서는 Smart파워형을 선택하실 수 없으며, 해당 계좌 유형에서 제공되는 기존 투자 전략 중에서 선택하셔야 합니다.
이는 각 계좌 유형의 특성과 투자 제약 사항 등을 고려한 정책입니다.
Q4. 전략변경 시 기존 자산은 어떻게 되나요?
A. 전략 변경 시 기존 자산을 모두 매도하지 않습니다.
자산 처리 방식
1. 새로운 전략의 모델 포트폴리오를 분석합니다.
2. 기존 보유 종목 중 새 전략에도 포함된 종목은 유지합니다.
3. 새 전략에 없는 종목만 매도합니다.
4. 새 전략에 필요한 종목만 매수합니다.
이러한 방식으로 불필요한 매매를 최소화하여 거래 비용과 세금 부담을 줄입니다.
예시
기존 보유 종목: A, B, C, D, E
Smart파워형 필요 종목: B, C, F, G, H
- 유지: B, C
- 매도: A, D, E
- 매수: F, G, H
단, 매매 과정에서 일부 거래 수수료와 세금이 발생할 수 있습니다.
Q5. 변경 시 수수료는 어떻게 처리되나요?
A. 전략 변경 시 수수료는 다음과 같이 처리됩니다.
기존 자문 수수료
- 기존 계약에서 남은 기간만큼 일할 계산하여 환불됩니다.
- 환불금은 7영업일 이내에 입금됩니다.
환불 계산 예시
- 기존 자문 수수료: 연 0.5%
- 계약 체결 후 경과 기간: 3개월
- 남은 기간: 9개월
- 환불 금액: (투자 원금 × 0.5% × 9개월) ÷ 12개월
새 자문 수수료
- Smart파워형의 자문 수수료(연 1%)가 새로운 계약 체결일부터 적용됩니다.
- 첫 수수료 납입은 계약 체결 시점에 진행됩니다.
Q6. Smart파워형에서 다른 전략으로 변경 가능한가요?
A. 네, Smart파워형에서 다른 전략으로 변경 가능합니다.
변경 방식은 기존 전략에서 Smart파워형으로 변경할 때와 동일합니다.
1. 전략변경 절차로 진입
2. 기존 Smart파워형 계약 해지
3. 새로운 전략으로 재가입
4. 자문 수수료 일할 계산하여 환불 (7영업일 이내)
5. 자산 리밸런싱 진행
Smart파워형은 기존 전략보다 변동성이 높으므로 변경 시점의 시장 상황에 따라 평가 손익이 변동할 수 있습니다.