드디어, 프리즘 앱에서 퇴직연금DC 따라투자 서비스를 출시했어요. ✨따라투자 서비스? - 직접 계좌와 연결되어 있지 않으나, 자산배분 포트폴리오를 따라서 투자할 수 있도록 가이드를 제공하는 서비스 퇴직금을 퇴직연금DC로 운용하고 있는 고객님들은 프리즘의 자산배분을 무료로 따라해 보세요. 어렵지 않아요. 📌퇴직연금DC 따라투자 절차 프리즘 앱 > 새로운 투자 시작 > 자문투자 시작 > 투자성향 분석 > 투자전략 선택…
#ISA #계좌정보입력 😍곧 이전 신청을 마무리할 수 있어요! 이전 계좌 정보 입력에서 막히지 않도록 꿀팁을 드릴게요. ISA 계좌 이전을 신청할 때, 고객님의 명의로 된 계좌를 자동으로 불러오는 것을 볼 수 있어요. 상황에 따라 불러온 계좌 정보를 수정해야 할 수도 있어요. 1️⃣ 대부분 ISA 계좌는 중개형이에요. * 내 ISA 계좌가 신탁형, 일임형,…
#연금저축 #계좌정보입력 😍곧 이전 신청을 마무리할 수 있어요! 이전 계좌 정보 입력에서 막히지 않도록 꿀팁을 드릴게요. 이전할 연금저축 계좌를 선택하셨다면, 해당 계좌 정보로 채워진 화면을 보실 수 있어요. 하지만 오류가 발생한다면, 불러온 계좌 정보를 수정해야 할 수도 있어요. 1️⃣ 지점명은 정확하게 입력하지 않으셔도 돼요. * 지점명이 생각이 나지 않아서 골치 아프시죠?…
#연금저축 #IRP #계좌이전순서 📌 이전해야 할 계좌가 2개 이상이라면, 필독 🤔연금저축이나 IRP계좌가 2개 이상 있는데, 뭐부터 이전해야하지? 2개를 하나로 통합하는 것도 가능한가? 프리즘에서 2개 이상의 계좌를 이전하기 위해서는 사전에 알아봐야 할 부분이 있어요. 바로 계좌 각각의 가입일이에요. 2013년 3월 이전에 가입된 계좌가 있다면, 더욱 집중! 이전해야 할 연금저축이나 IRP 계좌가 2개…
#연금저축 #IRP #납입한도부족 🤔납입 한도가 0원인데, 늘릴 수 있는 방법이 있나? ✔️ 연금저축과 IRP 계좌는 서로 납입 한도를 공유하고 있어요. * 두 계좌의 연 납입 한도의 합은 1,800만 원으로, 두 계좌 중 하나라도 한도 설정이 최대로 되어 있으면 한도가 0원으로 조회돼요. ✔️ 실제 납입하지 않고, 한도 설정만으로도 납입 한도는 줄어들어요. 순조롭게 개설…
#연금저축 #지정계좌 🤔지정계좌가 연금저축계좌를 말하는 건가? NO! 지정계좌는 연금저축계좌가 아니에요. 지정 계좌는 연금저축계좌로 입금하기 위해 별도로 지정하는 계좌를 의미해요. 지정계좌를 지정하면 뭐가 좋은데? 지정 계좌를 통해 연금저축계좌로 입금하면 번거로운 입금 승인 과정을 생략할 수 있어요. 지정 계좌가 아닌 다른 계좌로 입금하면 카카오톡 알림톡을 수신하고, 수동으로 입금 확인 및 승인 과정을…
#연금저축 #계좌이전 #꿀팁 #가입일 🤔연금저축 계좌를 프리즘으로 이전하면, 연금저축 가입하고 5년 지나야 연금 수령이 가능하다던데, 이전하면 다시 가입일이 초기화되는 거 아닌가? 아주 오래전에 가입한 연금저축 계좌인데, 이전이 가능할까? 연금저축 이전하시면서 위와 같은 궁금증 들었던 적 있으시죠? 이전 과정에서 꼭 알아두셔야 할 기준이 바로 연금저축 계좌의 '가입일'이에요. 가입일이 왜 중요한지 설명드리고,…
#계좌이전 #새로개설하면낭패 🤔이전하고 싶은데 왜 계좌 개설만 하고 끝나는 것 같지? 지금부터가 중요해요. 계좌 이전을 위해 정확히 진입해 볼까요? 따라만 하시면 되도록 정리했어요. 계좌 이전을 하지 않고, 새로 개설하면 이전 절차가 복잡해지고 오래 걸려요. 계좌 이전을 하시려면, 꼭 아래처럼 해주세요! 연금저축과 IRP 계좌 이전 선택 * 이전용 계좌를 개설하고 나면, 이전을…